© OFC Pictures
Grupa Europejskiego Banku Inwestycyjnego (Grupa EBI) zawarła z estońską firmą z branży technologii finansowych Inbank pierwszą umowę sekurytyzacji syntetycznej zabezpieczonej kredytami na panele słoneczne osób prywatnych w Polsce.
Transakcja jest również pierwszą sekurytyzacją w historii Inbanku, który posiada licencję bankową w Unii Europejskiej. Wsparcie pozwoli Inbankowi udzielić w ciągu najbliższych trzech lat nowych, korzystnych kredytów o wartości do 701 mln złotych dla osób prywatnych, które planują instalację paneli słonecznych i pomp ciepła.
Czytaj też: Czy EPBD pobudzi rynek kolektorów słonecznych?
- Podpisana z Inbankiem umowa dotyka ważnego aspektu transformacji energetycznej: wsparcia rozwiązań ekologicznych osób prywatnych. Wpisuje się zatem w misję EBI jako banku klimatu Unii Europejskiej. Dzięki współpracy z Inbankiem możemy dotrzeć do osób prywatnych i umożliwić im jak najlepsze skorzystanie z zielonej transformacji – powiedziała wiceprezes EBI, prof. Teresa Czerwińska. - To pierwsza całkowicie zielona sekurytyzacja Grupy EBI w ramach InvestEU w Polsce. Złożona konstrukcja finansowa umowy podkreśla innowacyjne podejście EBI i EFI mające na celu maksymalizację korzyści w procesie finansowania zielonej transformacji - dodała.
Zgodnie z warunkami umowy:
- EFI oferuje zabezpieczenie najmniej ryzykownej transzy uprzywilejowanej o wartości ponad 549 mln złotych, z czego połowa jest kontrgwarantowana przez EBI;
- EFI zapewnia również zabezpieczenie ponad 76 mln zł bardziej ryzykownej transzy typu mezzanine, która jest kontrgwarantowana przez program InvestEU Komisji Europejskiej;
- najbardziej ryzykowna transza podporządkowana o wartości około 10 mln złotych pozostaje w Inbanku.
Struktura sekurytyzacji obejmuje syntetyczną marżę nadwyżkową oraz proporcjonalną amortyzację transzy uprzywilejowanej i transzy typu mezzanine, w zależności od spełnienia kryterium wyników.
- Cieszymy się, że możemy współpracować z Inbankiem przy ich pierwszej sekurytyzacji. Zawarta dziś umowa spełnia kilka ważnych celów. Zapewni polskiej gospodarce nowe, znaczące środki na zrównoważone inwestycje. Przyniesie wymierne efekty, ponieważ koncentruje się na kredytach dla osób prywatnych. I wreszcie, co równie ważne, stanowi doskonały przykład trójstronnej współpracy między EBI, EFI i Komisją Europejską, polegającej na wykorzystaniu innowacyjnych instrumentów finansowych w ramach InvestEU do wspierania zielonej transformacji – powiedziała Dyrektor EFI Marjut Falkstedt.
Dzięki zwiększeniu finansowania w obiegu gospodarczym umowa przyczyni się do rozwoju unii rynków kapitałowych Unii Europejskiej, a także wesprze dalszy rozwój regionów spójności w Polsce.
- Jest to pierwsza w pełni zielona sekurytyzacja Grupy EBI w ramach InvestEU w Polsce. Dzięki gwarancji Komisji Europejskiej w ramach programu InvestEU tworzone są innowacyjne instrumenty finansowe, które wspierają przyjazne środowisku inwestycje - nie tylko w sektorze przedsiębiorstw, ale również dla osób fizycznych. Istotny jest również element transeuropejskiej współpracy w ramach tego projektu – powiedziała Katarzyna Smyk, Dyrektor Przedstawicielstwa Komisji Europejskiej w Polsce.
Wsparta przez sekurytyzację, nowa oferta Inbanku skoncentruje się przede wszystkim na zakupie paneli słonecznych i pomp ciepła dla prywatnych gospodarstw domowych w Polsce. Tego rodzaju projekty zmniejszają emisje CO2, poprawiają jakość powietrza z korzyścią dla zdrowia, wspierają działania na rzecz łagodzenia zmiany klimatu oraz przyczyniają się do realizacji celów REPowerEU – unijnego programu mającego na celu zwiększenie strategicznej autonomii bloku poprzez dywersyfikację źródeł energii i przyspieszenie zielonej transformacji.
- Ta znacząca transakcja sekurytyzacyjna prowadząca do transferu ryzyka stanowi ważny krok w długoterminowej strategii rozwoju Inbanku, gdyż umożliwia nam skalowanie działalności w strategicznych segmentach ze szczególnym naciskiem na zielone finansowanie. Nie tylko redukuje ryzyko finansowe, ale pozwala również oferować klientom bardziej konkurencyjne warunki, co dodatkowo umacnia naszą pozycję na rynku – powiedział Prezes Zarządu Inbanku Priit Põldoja. - Dzięki partnerstwu z Grupą EBI możemy zwiększyć nasze zaangażowanie w zrównoważony rozwój, a jednocześnie stymulować wzrost i innowacje. Inbank z dumą stoi na czele pierwszej w Polsce całkowicie zielonej sekurytyzacji Grupy EBI w ramach InvestEU. Dzięki temu przyspieszamy przejście w kierunku odnawialnych źródeł energii zarówno w Polsce, jak i poza jej granicami - dodał.
Sekurytyzacja jest instrumentem finansowym zmniejszającym obciążenia kapitałowe, w ramach którego część ryzyka związanego z portfelem kredytowym przechodzi na sprzedawcę zabezpieczenia. Pozwala to nabywcy zabezpieczenia udzielać większych pożyczek. W przypadku sekurytyzacji syntetycznej nabywca zabezpieczenia utrzymuje portfel w swoim bilansie. (...)
Źródło: Oficjalna strona internetowa UE. Przedstawicielstwo w Polsce
